2009 是国际“风管”年。而金融风暴策源地银行的风险与监管尤为重要。因此全球风险协会（Global Association of Risk Professionals，GARP）制定的ICBRR (International Certificate in Banking Risk and Regulation) 证书考试成为衡量业内人氏是否具备风险管理能力的标准，也为有志于从事金融风险管理者开辟了一条有效的渠道。金融风险管理, 作为一新兴专业, 其就业前景非常看好，而且是高薪加高职（启薪一般为80K-100K）。象精算师，金融分析师，会计师，工程师等其他行业一样，未来的金融风险管理师需要特定的知识和职业证书。ICBRR证书考试给有志于金融风险管理的北美华人提供了一个打入该领域的千载难逢的机会。ICBRR考试培训班将介绍有关金融风险类型及监管规则的基本常识。培训内容囊括了ICBRR考试的内容及部分FRM考试的内容。

 

GARP 是目前世界最大的金融风险管理非盈利专业组织。她的宗旨是促进会员之间的信息交流，开展教育培训服务，制定金融风险管理领域的一系列技术规范和评价标准，评价现行风险操作和监管等. GARP拥有7万6千余名会员，来自167个国家和地区。总部设在伦敦和纽约。其会员主要由全球顶级的风险管理方面的专业人员,从业者和研究者组成，其背景十分广泛。GARP与巴塞尔委员会（Basel Committee) 及各大国际金融机构和金融协会保持着密切的联系和合作, 成为全球风险管理领域的权威机构和标准制定者。 尤其是GARP推出的FRM(Financial Risk Manager)和ICBRR证书考试推动了金融风险管理师认证制度的制定和完善，该制度已得到了许多跨国金融机构的认可。

 

通过证书考试不但使参试者获得行业认可，而且通过考试可熟悉和掌握金融风险领域一系列技术规范和评价标准。尤其是ICBRR证书考试可使参试者全面掌握现行金融风险操作和监管程序，初步具备预测金融市场潜在风险的能力。两证书相比而言，ICBRR证书考试偏重监管标准。这一标准是根据巴塞尔协议（Basel Accord）制定的。后面还要专门介绍巴塞尔协议。而FRM考试更侧重于技术规范。就考试内容而言ICBRR比FRM更容易掌握。ICBRR考试只有175分钟，需完成从题库中任选的120道题。答对80题即可通过。而FRM有140道题，历时5小时。其中很多题目需要计算。而ICBRR考试则少有计算题。因此先通过ICBRR证书考试不妨为一明智选择。参加学习的学员可分为两类。一类是已有银行工作经验或者正在从事风险管理工作人员。另一类是对于银行风险与监管有浓厚兴趣，或希望从事银行风险管理工作的人员。如果您已经在金融行业从事金融服务工作或IT部门工作，想转到风险管理部门或想得到提升，如果您已经具备了大学三年级水平但还没有金融工作经验而想进入金融风险管理这一行业，ICBRR考试培训班为您实现理想打开方便之门。

 

对于华人而言，技术规范比较容易掌握，而监管标准考试则是一个比较大的挑战。教员通过实例分析（Case Study）和课堂练习（Exercises in Class）使枯燥的条款变成生动,易懂的故事。40小时的培训课程覆盖了所有题库的内容，也是帮助学员通过考试的必要砝码和保证。课程也包括30%-40% 的FRM考试的内容。整个培训已超出ICBRR考试的范围。在有限的学时内学员将获得更多的有关金融风险管理的知识。

 

Kelin Pan，风险管理师（Risk Manager）。九十年代毕业于中国矿业大学应用数学和力学系，并获博士学位。长期从事教学和数学建模工作。先后在北京大学，同济大学，加拿大西安大略大学（UWO）和大不列颠哥伦比亚大学（UBC）任教。 2005年后加入英国皇家苏格兰北美市民银行（RBS CFG，North America）从事风险管理工作。曾经在世界著名杂志，如皇家协会系列杂志A（Proceedings of The Royal Society A）, 物理学杂志D（Journal of Physics D）, 风险管理协会杂志（RMA Journal）等杂志上发表有关数学建摸的文章。近期专门从事巴塞尔协议框架下风险模型的建立，有着丰富的教学和实际工作经验。ICBRR班对于学员考取证书,并进一步了解和掌握巴塞尔协议，银行风险管理系统和在巴塞尔协议框架下风险建模技巧有着极大的帮助。

 

当前这场金融风暴，又称信誉危机，将会产生对金融风险管理专业人员前所未有的需要。银行和其他金融机构是这场危机的重灾区。他们对合格的金融风险管理专业人氏更是求之若渴。而ICBRR 证书则是打入这一领域的敲门砖。未来的工作领域非常广，如银行，金融咨询机构，监管机构，政府部门，国家中心银行或学术单位（如大学或研究单位）。

 

金融风险管理师的工作有些类似于精算师。但是它不需要通过八级考试方可申请。只要有些数学，物理或统计知识，再通过ICBRR证书即可找到金融风险管理工作。下面的一组数据便能说明金融风险管理专业人员的需求状况。2007年8月的统计显示CFA证书持有者为71897人。2008年统计出的精算师为2万。最近的统计显示大约1万7千人通过FRM考试。ICBRR证书持有者尚无统计，但可预见持有者乃凤毛麟角。可以说金融风险管理在北美地区是一块正待开发的处女地。

 

下面再从巴塞尔监管要求看一下市场需求。为此简单介绍一下巴塞尔资本协议历史。1988年7月由10国（G-10）中心银行首脑组成的巴塞尔委员会（Basel Committee）达成协议，共同遵守银行风险资本管理规则。 因会议是在瑞士巴塞尔市召开，因此又称巴塞尔资本协议 (Basel Capital Accord)，或Basel-I。1996年巴塞尔委员会又补充了有关市场风险资本管理的内容（Basel-I 仅有信誉风险资本管理的内容）。2004年又推出新巴塞尔资本协议（New Basel Capital Accord)，或Basel-II。新巴塞尔资本协议包括了更广泛的风险管理内容， 如操作风险和其他风险。新巴塞尔资本协议允许银行使用自己建立的模型进行风险评估。当然也进一步加强了监管规则。这就需要大量具有数学，物理或统计背景的人员加入。然而这些人员往往缺少金融和监管方面的知识。ICBRR证书考试恰巧可弥补这一缺陷，使得新从业人员在新的市场面前具有潜在的竞争力。

 

新巴塞尔协议不仅局限于10个参与国的银行。目前世界已有100多个国家采用这一标准。中国作为一个大国，每年将举行2次ICBRR考试。欧共体（EU）已要求其所有银行采用Basel-II。然而美国只要求其大银行（Top Banks）采用Basel-II。今年美国必将大力推广Basel-II标准。因此北美银行将需要大批风险监管专业人员。就银行而言，每个银行都有风险管理部门。虽然名称不同但功能相仿。广告招聘的雇员名称有数据分析师（Data Analyst），质量分析师（Quant Analyst）以及各类风险管理师（如Market/Credit/Operational Risk Manager，Capital Risk Manager 等）。学员学成后可在不同部门一展身手。